首先，我们要明确什么是“赊店”？简单来说，赊店就是顾客购买商品后不立即付款，而是由商家提供暂时的使用权或者保留货物，待顾客以现金或其他方式支付。这种购物方式常见于一些小型零售商店、超市等场所。

与之相比，“信用卡”则是一种金融工具，可以让消费者在没有现金的情况下购买商品和服务，并通过一定期限内还款来偿还。在使用过程中，由于没有实物交易，所以也就不存在直接的货币流动问题。

从理论上说，赊店和信用卡都是为了解决消费者的短期资金不足的问题，但它们之间存在本质区别。首先，从支付方式来看，赊购通常涉及到货物或服务的实际交付，即便是在未来的某个时候才会进行结算。而信用卡则更多的是基于信用的基础上进行预借消费，不涉及到实体交换，只是一个虚拟的账户记录。

其次，在安全性方面，虽然两者都需要一定程度上的信任，但信用卡系统相对更为成熟和完善。现代银行发行的信用卡通常配备有复杂的防欺诈机制，如三维安全码、指纹识别等，这些措施可以有效降低盗刷风险。而对于赊购而言，因为缺乏类似的技术支持，其安全性往往较低，而且一旦发生争议，对双方都可能造成损失。

再者，从法律角度出发，当你选择了使用贷款式（即需时间支付）的购买方式时，你就需要考虑相关法律规定，比如《合同法》、《民法典》的条文。这意味着，如果不遵守这些规定，就可能面临违约责任。但对于普通消费者来说，这些法律知识并不容易掌握，而日常生活中的许多情况并不是标准化的情形，因此很难做到完全遵循法律要求。此外，与普通销售不同的是，一旦发生纠纷，即使通过法院判决，也很难保证能得到公正合理的结果，因为商家有时会利用自己的地位优势逃避责任。

此外，还有一点需要注意，那就是利息问题。当你选择了长期分期付款的时候，你其实是在为自己增加额外费用。无论是按月分摊还是延迟还款，都将带来额外的一笔成本，这部分成本在长远来看，将严重影响你的财务状况。如果不能妥善管理好这部分债务，它们甚至可能成为压垮个人财务的大石头。

最后，让我们谈谈心理层面的差异。一种情况下，是因为紧急需求或者忽略了未来经济状况而选择了“偷工减料”的方式去处理；另一种情况下，则是基于对未来可持续性的规划，以及建立起良好的资产负债管理习惯。在前一种情境下，即便成功完成了一次短期内欠下的钱项，也无法避免长远中出现不可预知事件导致无法继续履行合同的情况；而后一种情境则更注重自我控制能力和计划能力，更易于应对各种突发情况，并且能够保持一个健康稳定的财务状态。

综上所述，无论从理论还是实践层面，每种形式都各有千秋。但总体而言，如果能理解并运用得当的话，以正常经营活动为主导的小额贷入（如现金流受限的人员）作为必要手段，在合适的时候，可以帮助人群渡过困难时期，或许仍然是一种值得采纳的手段。不过，我们也必须明白，对任何形式的手段，最终追求的是实现平衡与节制，而不是盲目追求舒适感或快感。