赊店现象在现代社会中并不鲜见，尤其是在商场、购物中心等繁华地区。顾客在享受购物乐趣的同时，也可能不自觉地陷入了超额消费的陷阱。这一现象背后不仅涉及经济学中的理性选择理论，还与人格特征、情绪管理以及社交互动有着密切关联。

首先，从经济学角度来看，赊店行为可以被视为一种短期内对当前消费进行放大，而将付款延迟到未来。在理性选择理论中，这种行为通常会导致个体面临未来收入不足以偿还债务时所产生的负担。因此，赊店虽然能够满足当下的需求，但长远而言，却可能引发财务压力甚至信用记录问题。

其次，心理学角度分析表明，人们在赊购时往往是基于某种程度上的冲动购买或是为了应对焦虑感。如果一个人经常通过“赊”来弥补自己的情绪低落，那么这种习惯可能会逐渐转化为一种依赖机制，使得个人难以控制自己的消费欲望，从而导致持续不断的超额支出。

此外，由于社交环境对于个体行为影响巨大，在朋友或家人的鼓励下，一些人更倾向于进行过度消耗，以维持或者提升自身的地位和身份认同。在这样的情况下，即使意识到了“赊”的风险，他们也可能无法抑制住追求名利的心理驱动力。

再者，对于一些年轻人来说，“赊店”成为了一个试图摆脱贫穷感或展示自己富裕生活的一种方式。他们认为通过一次性的高消费，可以瞬间改变自己的人生状态。但这只是一种短暂的情绪满足，而不是真正解决个人问题的手段，因为未来的财务困境很容易让这一点变得徒劳无功。

此外，不少商家利用促销活动来吸引顾客进行“ 赊 ” 购买，比如限时折扣、积分奖励等策略，有助于刺激销售增长，但这些促销活动实际上增强了顾客们追求即刻满足感，并加剧了他们对非必要商品和服务的需求，从而进一步推高了超额消费率。

最后，当社会文化环境鼓励过度消耗，如零售业界普遍使用各种诱导手段（比如打折优惠）去吸引顾客进入商场并增加销售额时，这些因素共同作用下，便形成了一套复杂多层面的系统，将越来越多的人卷入到无法承受之重的债务之中。而从政策层面出台相应措施，如限制信贷扩张，加强金融监管，以及提高公众意识，对预防和减缓这一问题具有重要意义。